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Conseil clientèle en assurances C1102

Description du métier

  • Agent commercial / Agente commerciale en assurances
  • Attaché / Attachée de clientèle en assurances
  • Chargé / Chargée de clientèle centre d'appels en assurances
  • Chargé / Chargée de clientèle en assurances
  • Collaborateur commercial / Collaboratrice commerciale en assurances
  • Conseiller / Conseillère clientèle en assurances
  • Conseiller / Conseillère en assurance produits d'épargne
  • Conseiller / Conseillère en assurances
  • Conseiller / Conseillère en assurance vie
  • Conseiller / Conseillère gestion sinistres
  • Conseiller / Conseillère Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-
  • Conseiller / Conseillère mutualiste
  • Conseiller / Conseillère mutualiste Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-
  • Conseiller / Conseillère prévoyance santé
  • Conseiller commercial / Conseillère commerciale en assurances
  • Producteur / Productrice en assurances
  • Technico-commercial / Technico-commerciale en assurances
  • Téléconseiller / Téléconseillère en assurances

Définition

  • Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance.
  • Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
  • Peut promouvoir des produits et services bancaires.

Accès au métier

Ce métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.

Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.

Contextes de travail

Conditions de travail et risques professionnels
  • Déplacements professionnels
Horaires et durée du travail
  • Travail en horaires décalés
  • Travail le samedi
Publics spécifiques
  • Particuliers

Activités et compétences

Compétences

Savoir-faire

Gestion administrative
  • Procéder à l'encaissement
Gestion et contrôle
  • Déclencher des appels à cotisation
  • Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
  • Réaliser des opérations de marché financier
Droit, contentieux et négociation
  • Gérer des réclamations et litiges
  • Enregistrer et traiter les réclamations des clients et bénéficiaires
  • Rédiger un contrat d'assurance
Relation client
  • Recueillir et analyser les besoins client
  • Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision
Développement commercial
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Concevoir un devis ou un projet de contrat
  • Présenter et valoriser un produit ou un service
  • Développer et fidéliser la relation client
Communication, Multimédia
  • Conduire un entretien de vente
  • Concevoir et déployer des outils de communication
Organisation
  • Contrôler la conformité des données ou des documents
  • Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
  • Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
  • Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
  • Structurer, synthétiser des informations
Communication
  • Promouvoir une proposition, un projet
  • Favoriser l'entente, la communication et relayer les informations

Savoir-être professionnels

  • Être à l'écoute, faire preuve d'empathie
  • Travailler en équipe
  • Faire preuve de rigueur et de précision

Savoirs

Certifications et habilitations
  • Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Domaines d'expertise
  • Assurances
  • Caractéristiques des produits d'assurance
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Comptabilité générale
  • Logiciel de gestion clients
Normes et procédés
  • Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
  • Droit et réglementation des assurances
  • Droit fiscal
  • Droit social
  • Recommandations AMF
  • Réglementation des produits d'assurances
  • Procédures d'indemnisation des sinistres
  • Procédures de recouvrement de créances
Techniques professionnelles
  • Techniques commerciales
  • Techniques de vente

Certifications

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