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Gestion de clientèle bancaire C1206

Description du métier

  • Attaché / Attachée de clientèle de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle bancaire
  • Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits
  • Chargé / Chargée de gestion bancaire
  • Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire
  • Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
  • Conseiller / Conseillère en crédit immobilier
  • Conseiller / Conseillère en produit épargne
  • Conseiller(ère) commercial professionnel secteur bancaire
  • Conseiller(ère) financier(ère) clientèle professionnelle
  • Conseiller financier / Conseillère financière banque postale
  • Courtier / Courtière en prêts immobiliers
  • Gestionnaire de clientèle bancaire

Définition

  • Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
  • Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
  • Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accès à l'emploi métier

Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.

Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Conditions d'exercice de l'activité

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.

Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).

Elle peut s'exercer le samedi.

Environnements de travail

Structures

  • Agence postale
  • Etablissement bancaire et financier
  • Organisme de crédit
  • Plate-forme téléphonique

Secteurs

Aucun secteur défini

Conditions

  • Travail en indépendant

Activités et compétences

Compétences de base

Compétences de base
Savoir-faireSavoirs
  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Elaborer des propositions commerciales
  • Réaliser le bilan de la situation financière d'un client
  • Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients
  • Renseigner un formulaire de contractualisation
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Surveiller des comptes débiteurs
  • Déterminer des mesures correctives
  • Monter un dossier de crédit
  • Techniques de vente
  • Techniques commerciales
  • Principes de la relation client
  • Procédures d'administration de compte bancaire
  • Procédures de transfert de devises
  • Modes de paiement
  • Droit fiscal
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Réglementation bancaire
  • Comptabilité bancaire
  • Logiciel de gestion clients

Compétences spécifiques

Compétences spécifiques
Savoir-faireSavoirs
  • Conseiller une entreprise en matière de gestion comptable
  • Conseiller des clients en matière de gestion comptable
  • Spécificités juridiques des professions libérales
  • Economie des marchés financiers
  • Marché des entreprises
  • Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
    • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
    • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
      • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
      • Réaliser une étude de faisabilité
        • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
        • Participer aux projets de développement d'une société
        • Analyse comptable et financière
        • Définir une stratégie commerciale
        • Cibler une gamme de produits
        • Cibler un panel de clients
        • Marketing / Mercatique
        • Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits
        • Techniques de négociation
        • Arrêter une décision de demande de crédit
        • Rendre une décision sur une demande de crédit
        • Analyse des risques financiers
        • Alerter un client du lancement de procédures de sanction
          • Proposer des produits d'assurance à un client
          • Produits d'assurance vie
          • Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
          • Réglementation des produits d'assurances

          Mobilité professionnelle

          Emplois proches

          Emplois proches
          Fiche ROME C1206Fiches ROME proches
          C1206 - Gestion de clientèle bancaire C1102 - Conseil clientèle en assurances
          C1206 - Gestion de clientèle bancaire C1502 - Gestion locative immobilière

          Emplois envisageables si évolution

          emplois envisageables
          Fiche ROME C1206Fiches ROME envisageables
          C1206 - Gestion de clientèle bancaire C1203 - Relation clients banque/finance
          C1206 - Gestion de clientèle bancaire C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
          C1206 - Gestion de clientèle bancaire C1207 - Management en exploitation bancaire
          C1206 - Gestion de clientèle bancaire M1704 - Management relation clientèle

          Certifications

          Certifications

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          Les certifications CNCP associées à cette fiche métier

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          Formations

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