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Gestion de clientèle bancaire C1206

Description du métier

  • Attaché / Attachée de clientèle de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle bancaire
  • Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque
  • Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits
  • Chargé / Chargée de gestion bancaire
  • Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire
  • Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
  • Conseiller / Conseillère en crédit immobilier
  • Conseiller / Conseillère en produit épargne
  • Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire
  • Conseiller financier / Conseillère financière banque postale
  • Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle
  • Gestionnaire de clientèle bancaire

Définition

  • Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
  • Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
  • Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accès au métier

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.

Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Contextes de travail

Conditions de travail et risques professionnels
  • Déplacements professionnels
Horaires et durée du travail
  • Travail le samedi
Publics spécifiques
  • Particuliers

Activités et compétences

Compétences

Savoir-faire

Pilotage et maîtrise des coûts
  • Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires
Gestion et contrôle
  • Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
  • Contrôler des comptes débiteurs
  • Monter un dossier de crédit
  • Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Droit, contentieux et négociation
  • Gérer des réclamations et litiges
  • Gérer une procédure contentieuse
  • Arrêter les termes d'un contrat
Relation client
  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Présenter et valoriser un produit ou un service
  • Élaborer, adapter une proposition commerciale
  • Développer et fidéliser la relation client
  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
Stratégie de développement
  • Participer aux projets de développement d'une société
  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
Communication, Multimédia
  • Conduire un entretien de vente
Conseil, Transmission
  • Conseiller une organisation, une structure
Prévention des risques
  • Gérer les risques de cybersécurité
Organisation
  • Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
  • Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
  • Respecter la confidentialité des informations
  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients

Savoir-être professionnels

  • Être à l'écoute, faire preuve d'empathie
  • Faire preuve de rigueur et de précision
  • Faire preuve de réactivité

Savoirs

Certifications et habilitations
  • Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Domaines d'expertise
  • Caractéristiques des produits d'assurance
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Comptabilité bancaire
  • Économie des marchés financiers
  • Modes de paiement
  • Négociation
  • Logiciel de gestion clients
Normes et procédés
  • Analyse comptable et financière
  • Analyse des risques financiers
  • Marketing / Mercatique
  • Procédures d'administration de compte bancaire
  • Procédures de transfert de devises
  • Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
  • Droit fiscal
  • Recommandations AMF
  • Réglementation bancaire
  • Réglementation des produits d'assurances
Techniques professionnelles
  • Techniques commerciales

Certifications

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