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Courtier / Courtière en banque C1208
Description du métier
- Chargé / Chargée de clientèle de courtage
- Courtier / Courtière en banque
- Courtier / Courtière en crédit
- Courtier / Courtière en gestion de patrimoine
- Courtier / Courtière en prêt
- Courtier / Courtière en prêts immobiliers
Définition
- Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques.
- Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients.
- Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.
Accès au métier
Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste est éventuellement ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise.
Contextes de travail
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Conditions de travail et risques professionnels
| - Au domicile d'un particulier
- Déplacements professionnels
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Horaires et durée du travail
| - Travail en horaires décalés
- Travail en journée
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Statut de l'emploi
| - Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
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Publics spécifiques
| - Clientèle d'affaires
- Particuliers
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Activités et compétences
Compétences
Savoir-faire
| Organisation | - Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
- Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
- Assurer une veille permanente sur l’évolution législative autour de la finance, des taux d’intérêt, des aides à l’emprunt et l’achat immobilier
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Respecter la confidentialité des informations
- Structurer, synthétiser des informations
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| Gestion et contrôle | - Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter un dossier de crédit
- Réévaluer le projet du client compte tenu de l’analyse financière effectuée
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
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| Pilotage et maîtrise des coûts | - Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…)
- Mettre en concurrence différentes banques dans la recherche d’un financement pour le prêt immobilier convenu avec le client
- Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires
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| Développement commercial | - Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
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| Conseil, Transmission | - Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
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| Relation client | - Recueillir et analyser les besoins client
- Écoute des besoins des clients
- Conseiller le client lors des négociations avec la banque
- Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
- Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
- Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
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| Communication | - Convaincre, négocier
- Favoriser l'entente, la communication et relayer les informations
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| Stratégie de développement | - Concevoir et gérer un projet
- Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
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| Recherche, Innovation | - Réaliser une analyse statistique
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Savoir-être professionnels
| - Faire preuve de rigueur et de précision
- Faire preuve d'autonomie
- Prendre des initiatives et être force de proposition
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
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Savoirs
| Certifications et habilitations | - BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle…
- DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
- BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
- Diplôme de l’École nationale d’assurances
- Diplôme d’école de commerce
- Diplôme d’école d’ingénieurs
- Master Droit des assurances, banque, finance, assurance…
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| Domaines d'expertise | - Connaissance du marché et des acteurs de l’assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés…)
- Négociation
- Évolution du marché immobilier
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| Normes et procédés | - Analyse des risques financiers
- Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d’intérêt, prêts, calculs de solvabilité…)
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Mobilité professionnelle
Fiches ROME proches
Certifications
Certifications